Cumplimiento AML/BSA, evaluaciones de riesgo y programas AML, todo en una sola plataforma
Soflo Consulting ayuda a su empresa con el cumplimiento AML/BSA, las evaluaciones de riesgo, el desarrollo de programas AML, la revisión de políticas, el soporte de cumplimiento y la capacitación de sus empleados.
Importante
Actualmente, nuestros cursos y materiales de capacitación AML/BSA están disponibles únicamente en inglés.
Soflo Consulting ofrece capacitación AML/BSA en línea para empleados. Actualmente, los cursos, evaluaciones y materiales de capacitación están disponibles en inglés. Nuestros servicios de consultoría y orientación pueden atender a clientes que prefieren comunicarse en español.
Cómo ayudamos a su empresa
Guiamos a propietarios de negocios y responsables de cumplimiento para construir y mantener un programa AML sólido, auditado y listo para la revisión regulatoria.
Cumplimiento AML/BSA
Orientación práctica para cumplir con la Ley de Secreto Bancario (BSA) y los requisitos de FinCEN, sin que su empresa tenga que convertirse en experta regulatoria.
Evaluaciones de riesgo BSA/AML
Identificamos y documentamos los riesgos de lavado de dinero específicos de su negocio, sus clientes y sus mercados.
Desarrollo de programas AML
Creamos o reforzamos su programa AML desde cero, con políticas, procedimientos y metodologías listas para una revisión regulatoria.
Revisión de políticas y procedimientos
Revisamos sus documentos actuales frente a los estándares vigentes y le entregamos recomendaciones claras de corrección.
Soporte de cumplimiento continuo
Acompañamiento para mantener su programa al día a medida que cambian las reglas de FinCEN y su perfil de riesgo.
Capacitación AML/BSA para empleados
Capacitación anual en línea para su equipo. Disponible actualmente en inglés.
Industrias reguladas que atendemos
Trabajamos con negocios financieros regulados en todo Estados Unidos, incluyendo negocios de servicios monetarios y otras industrias sujetas a FinCEN.
Negocios de Servicios Monetarios (MSB)
Fintech y pagos digitales
Hipotecas y préstamos no bancarios
Bienes raíces, títulos y escrow
Criptomonedas y activos digitales
Otras industrias reguladas
Preguntas frecuentes sobre cumplimiento AML/BSA
¿Qué es un programa AML?
Un programa AML (Anti-Money Laundering, o contra el lavado de dinero) es el conjunto de políticas, procedimientos, controles y capacitación que una empresa regulada implementa para detectar y prevenir el lavado de dinero y otros delitos financieros. Bajo la Ley de Secreto Bancario (BSA), las instituciones financieras y otros negocios regulados deben mantener un programa AML por escrito, apropiado para su tamaño y nivel de riesgo.
¿Qué empresas necesitan un programa AML?
En general, cualquier negocio clasificado como institución financiera bajo la Ley de Secreto Bancario (BSA) debe mantener un programa AML. Esto incluye negocios de servicios monetarios (MSB), prestamistas hipotecarios no bancarios, fintechs, empresas de criptomonedas, agentes y corredores de bienes raíces, y compañías de títulos y escrow, entre otros. El tamaño del negocio no lo exime de estas obligaciones.
¿Soflo Consulting ofrece capacitación AML?
Sí. Soflo Consulting ofrece capacitación AML/BSA en línea para empleados, con seguimiento de certificados y reportes de cumplimiento. La capacitación es una parte clave de un programa AML completo y ayuda a las empresas a documentar la capacitación anual requerida.
¿La capacitación está disponible en español?
Actualmente, la capacitación AML/BSA de Soflo Consulting se ofrece en inglés. Nuestros servicios de consultoría y orientación pueden atender a clientes que prefieren comunicarse en español.
¿Qué incluye una evaluación de riesgo BSA/AML?
Una evaluación de riesgo BSA/AML identifica y evalúa los riesgos de lavado de dinero específicos de su negocio, considerando sus tipos de clientes, productos y servicios, volúmenes de transacciones y exposición geográfica. Es la base de un programa AML sólido y una expectativa central de FinCEN y de los examinadores.
¿Con qué frecuencia se debe realizar capacitación AML?
La capacitación AML/BSA se realiza típicamente de forma anual, o con mayor frecuencia si cambian los riesgos, los productos o las reglas aplicables. Documentar la capacitación de cada empleado es clave para demostrar el cumplimiento ante un examinador.
Hable con un especialista en cumplimiento AML/BSA
Solicite una consulta en español y descubra cómo fortalecer su programa AML, evaluar sus riesgos y prepararse para la próxima revisión regulatoria.