Consultoría AML/BSA para
Empresas Reguladas
Ayudamos a empresas reguladas a construir, revisar y mantener un programa AML/BSA sólido, listo para la revisión regulatoria y alineado con FinCEN y la Ley de Secreto Bancario (BSA).
Servicios de consultoría AML/BSA
Un conjunto completo de servicios de cumplimiento diseñados para empresas reguladas, en un lenguaje claro y accesible.
Desarrollo y revisión de programas AML
Construimos o reforzamos su programa AML desde cero, alineado con los requisitos de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las expectativas de FinCEN, y apropiado para el tamaño y el perfil de riesgo de su negocio.
Evaluaciones de riesgo BSA/AML
Realizamos una evaluación de riesgo documentada que identifica las vulnerabilidades de su empresa frente al lavado de dinero, considerando clientes, productos, geografía y volúmenes de transacciones.
Revisión de políticas y procedimientos
Revisamos sus políticas y procedimientos actuales frente a los estándares regulatorios vigentes y le entregamos un informe con recomendaciones claras y priorizadas.
Preparación para auditorías o revisiones regulatorias
Lo ayudamos a preparar la documentación y a anticipar los puntos que un examinador o auditor revisará, para que su programa se mantenga sólido durante el escrutinio.
Cumplimiento OFAC
Orientación sobre la revisión de sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), incluida la identificación de personas y entidades sancionadas.
KYC / CDD
Procedimientos de conocimiento del cliente (KYC) y debida diligencia del cliente (CDD), incluida la verificación de beneficiarios finales y la debida diligencia reforzada cuando corresponda.
Cumplimiento de SAR y CTR
Apoyo con los Reportes de Actividad Sospechosa (SAR) y los Reportes de Transacciones en Efectivo (CTR), incluidos los umbrales, plazos y prácticas de presentación.
Coordinación con auditores independientes
Cuando su programa requiere pruebas independientes, coordinamos con el auditor independiente correspondiente para facilitar el proceso y el seguimiento de hallazgos.
Capacitación AML para empleados
Capacitación anual en línea para su equipo. Disponible actualmente en inglés.
Importante
Actualmente, nuestros cursos y materiales de capacitación AML/BSA están disponibles únicamente en inglés.
Soflo Consulting ofrece capacitación AML/BSA en línea para empleados. Actualmente, los cursos, evaluaciones y materiales de capacitación están disponibles en inglés. Nuestros servicios de consultoría y orientación pueden atender a clientes que prefieren comunicarse en español.
Un socio de cumplimiento, no solo un proveedor
Enfoque práctico
Documentación clara y accionable, sin jerga innecesaria.
Listo para examen
Preparamos su programa para resistir la revisión regulatoria.
Cobertura nacional
Atendemos negocios regulados en todo Estados Unidos.
Atención en español
Nuestra consultoría y orientación pueden atenderse en español.
Preguntas frecuentes sobre consultoría AML
¿Qué es un programa AML?
Un programa AML (contra el lavado de dinero) es el conjunto de políticas, procedimientos, controles y capacitación que una empresa regulada mantiene para detectar y prevenir el lavado de dinero y otros delitos financieros. Debe ser por escrito y proporcional al riesgo del negocio.
¿Qué incluye una evaluación de riesgo BSA/AML?
Una evaluación de riesgo BSA/AML identifica y evalúa los riesgos de lavado de dinero de su negocio según los tipos de clientes, productos y servicios, volúmenes de transacciones y exposición geográfica. Documentarla es una expectativa central de FinCEN y de los examinadores.
¿Qué es el cumplimiento OFAC?
El cumplimiento OFAC implica revisar las listas de sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) para detectar y evitar hacer negocios con personas, entidades o jurisdicciones sancionadas. Aplica a una amplia gama de negocios financieros, no solo a los bancos.
¿Qué significan KYC y CDD?
KYC (Know Your Customer) se refiere a los procedimientos de conocimiento del cliente, mientras que CDD (Customer Due Diligence) es la debida diligencia del cliente. Juntos incluyen verificar la identidad del cliente, identificar a los beneficiarios finales y entender la naturaleza de la relación comercial.
¿Qué son los reportes SAR y CTR?
Un SAR (Suspicious Activity Report) es un reporte de actividad sospechosa que se presenta ante FinCEN cuando se detectan transacciones que podrían indicar lavado de dinero u otra actividad ilícita. Un CTR (Currency Transaction Report) es un reporte de transacciones en efectivo que superan los $10,000 en un mismo día.
¿Soflo Consulting ofrece capacitación AML?
Sí. Soflo Consulting ofrece capacitación AML/BSA en línea para empleados, con seguimiento de certificados y reportes de cumplimiento. La capacitación documentada es una parte esencial de un programa AML completo.
¿La capacitación está disponible en español?
Actualmente, la capacitación AML/BSA de Soflo Consulting se ofrece en inglés. Nuestros servicios de consultoría y orientación pueden atender a clientes que prefieren comunicarse en español.
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